RightNOW Spain

Жалоба на банк из-за KYC в Испании

RU bank

Если банк запросил KYC документы, ограничил счёт и не объясняет причину или не восстанавливает доступ после вашего ответа, письменная жалоба в SAC — следующий формальный шаг.

Быстрый ответ

Сначала жалоба в SAC до эскалации в Banco de España.
Срок ответа: обычно 1 месяц для SAC; по платёжным услугам — 15 рабочих дней.
Сохраните доказательства: поданные документы, даты, подтверждения получения.
SAC не ответил в срок: эскалируйте в Banco de España.

NAVI

Расскажите подробнее о проблеме с банком

NAVI подготовит правильную жалобу.

Подготовьте жалобу в банк по KYC

NAVI составит письменную жалобу в SAC с вашими доказательствами и конкретным требованием.

Подготовить жалобу по KYC

Что включить в жалобу в банк по KYC

Полное имя, номер счёта и DNI/NIE.
Дата получения KYC-запроса и что было запрошено.
Дата и способ вашего ответа: что отправили, как и кому.
Доказательство отправки документов: подтверждение email или загрузки.
Ожидаемое действие: восстановить доступ, объяснить отказ, вернуть средства.

Что сделать сначала

Напишите жалобу в SAC с конкретными сроками и требованием.
Приложите копии всех поданных документов и подтверждений.
Отправьте по отслеживаемому каналу.
Запишите номер обращения для последующего контроля.

Документы и доказательства

Сообщения банка, скриншоты и ошибки доступа.
KYC-запросы, отправленные документы и подтверждение доставки.
Договор счёта, выписки и происхождение средств.

Сроки и риск

Жалоба без конкретных сроков: SAC не может действовать без дат.
Нет доказательства отправки документов: банк может утверждать что не получил.
Устная жалоба: нет формальной записи, срок SAC не запускается.
Жалоба без конкретного требования: банк может принять к сведению и ничего не сделать.
В Banco de España без жалобы в SAC: дело возвращают.

SAC отказал или не ответил в срок?

Расскажите NAVI. Жалоба в Banco de España готова.

Эскалировать в Banco de España

Нужна защита на каждый день, а не разовая проверка?

Включено: проверка испанских документов, писем, требований и договоров до подписания, планы действий, консультация и отправка ваших претензий официальным уведомлением (burofax).

29,90 € / месяц НДС (IVA) включён. Открыть План защиты