Réclamation KYC contre une banque en Espagne
Si une banque demande des documents KYC, restreint votre compte puis ne donne pas d’explication ou ne rétablit pas l’accès après votre réponse, la réclamation écrite au service client est la prochaine étape formelle.
Réponse rapide
- Une réclamation au service client est requise avant d’escalader a la banque centrale.
- Délai de réponse: un mois pour le service client; 15 jours ouvrables pour les services de paiement.
- Conservez la preuve de: documents soumis, dates et confirmations de reception.
- Pas de réponse du service client dans le délai: escalade a la Banco de España.
NAVI
Racontez le problème avec la banque
NAVI préparera la bonne réclamation.
Preparez votre réclamation KYC a la banque
NAVI redigera la réclamation avec vos preuves et une demande precise.
Préparer la réclamation KYCCe qu’il faut inclure dans une réclamation KYC a la banque
- Votre nom complet, numéro de compte et numéro d’identité.
- Date de reception de la demande KYC et ce qui etait demande.
- Date et methode de votre réponse: ce que vous avez envoye, comment et a qui.
- Preuve d’envoi de vos documents: confirmation email ou de telechargement.
- Action attendue: rétablir l’accès, expliquer le refus, restituer les fonds.
Que faire d’abord
- Redigez la réclamation avec le calendrier precis et la demande.
- Joignez des copies de tous les documents soumis et des confirmations.
- Envoyez par canal tracable: email avec accuse de lecture.
- Notez le numéro de référence de la réclamation pour le suivi.
Documents et preuves
- Messages de la banque, captures et erreurs d’acces.
- Demandes KYC, documents envoyés et preuve de livraison.
- Contrat de compte, relevés et origine des fonds.
Délais et risques
- Réclamation sans calendrier precis: le service client ne peut pas agir sans dates.
- Pas de preuve de soumission des documents: la banque peut pretendre n’avoir rien recu.
- Plainte verbale en agence: pas d’enregistrement, délai ne commence pas.
- Réclamation sans demande precise: la banque peut accuser reception et ne rien faire.
- Aller a la banque centrale sans réclamation préalable au service client: dossier retourne.
Le service client a refuse ou n’a pas répondu dans le délai?
Dites à NAVI. Réclamation a la banque centrale prete.
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Information uniquement, pas un conseil juridique. Autorités, tribunaux, banques et entreprises décident eux-mêmes.
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