RightNOW Spain

Банк удерживает деньги в Испании

RU bank

Если испанский банк удерживает средства, не проводит перевод, блокирует конкретную сумму или замораживает платёж, нужно письменное объяснение и формальная цепочка жалоб.

Быстрый ответ

Сначала запросите письменное объяснение: что удержано, почему, с какого времени и как решить.
Жалоба в SAC если нет письменного объяснения в течение 5 рабочих дней.
Banco de España если SAC не ответит в течение 1 месяца.
Сохраните доказательства: удержанные суммы, даты и переписка с банком.

NAVI

Расскажите подробнее о проблеме с банком

NAVI подготовит правильную жалобу.

Получите помощь с удержанными средствами

NAVI составит письменный запрос и цепочку жалоб для оспаривания удержания.

Оспорить удержание средств

Как оспорить удержание средств банком

Напишите банку: точная удержанная сумма, дата и что требуется.
Требуйте конкретное письменное объяснение и срок решения.
Если банк ссылается на проверки соответствия: ответьте и задокументируйте ответ.
Жалоба в SAC если банк не освобождает средства или не объясняет через 5 рабочих дней.
Banco de España если SAC не отвечает через 1 месяц.

Что сделать сначала

Задокументируйте сумму, дату удержания и всю переписку с банком.
Требуйте письменное объяснение. Не принимайте только устные ответы.
При проверках соответствия: отвечайте письменно и сохраняйте доказательство ответа.
Жалуйтесь в SAC через 5 рабочих дней без решения.

Документы и доказательства

Сообщения банка, скриншоты и ошибки доступа.
KYC-запросы, отправленные документы и подтверждение доставки.
Договор счёта, выписки и происхождение средств.

Сроки и риск

Нет письменного учёта что удержано: жалобе нужны суммы и даты.
Не отвечаете на проверки соответствия банка: банк может продолжать удерживать.
Только устные жалобы: нет формальной цепочки для Banco de España.
Нет задокументированных сроков: сложнее доказать срочность.
В Banco de España без жалобы в SAC: вернут.

Банк продолжает удерживать средства несколько недель?

Расскажите NAVI. Путь в Banco de España с вашими доказательствами.

Эскалировать удержание средств

Нужна защита на каждый день, а не разовая проверка?

Включено: проверка испанских документов, писем, требований и договоров до подписания, планы действий, консультация и отправка ваших претензий официальным уведомлением (burofax).

29,90 € / месяц НДС (IVA) включён. Открыть План защиты