Banque retient votre argent en Espagne
Si une banque espagnole retient des fonds, ne libere pas un virement, bloque un montant ou gele un paiement, vous avez besoin d’une explication écrite et d’une chaine de réclamations formelles.
Réponse rapide
- Demandez d’abord une explication écrite: ce qui est retenu, pourquoi, depuis quand.
- Réclamation au service client si pas d’explication écrite dans les 5 jours ouvrables.
- Banco de España si le service client ne répond pas dans un mois.
- Conservez la preuve de: montants retenus, dates et communications de la banque.
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Contester la retentionComment contester la retention de fonds par la banque
- Ecrivez a la banque: montant exact retenu, date et ce dont vous avez besoin.
- Demandez une raison écrite precise et un délai de résolution.
- Si la banque invoque des controles de conformite: répondez et documentez.
- Réclamation service client si pas de résolution après 5 jours.
- Banco de España si le service client ne répond pas sous un mois.
Que faire d’abord
- Documentez le montant, la date et toutes les communications.
- Demandez une explication écrite. N’acceptez pas que des réponses verbales.
- Si controles de conformite impliques: répondez par écrit et gardez la preuve.
- Deposez la réclamation apres 5 jours sans résolution.
Documents et preuves
- Messages de la banque, captures et erreurs d’acces.
- Demandes KYC, documents envoyés et preuve de livraison.
- Contrat de compte, relevés et origine des fonds.
Délais et risques
- Pas de trace écrite de ce qui est retenu: la réclamation a besoin de montants et dates.
- Ne pas répondre aux controles: la banque peut continuer a retenir.
- Plaintes verbales seulement: pas de chaine formelle.
- Pas de chronologie documentee: plus difficile de demontrer l’urgence.
- Aller a la banque centrale sans réclamation préalable: sera retourne.
La banque retient toujours les fonds apres des semaines?
Dites à NAVI. Voie banque centrale prete.
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Information uniquement, pas un conseil juridique. Autorités, tribunaux, banques et entreprises décident eux-mêmes.
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